U.S. Bancorp taglia le previsioni di ricavi da interessi per il 2024, l'utile del primo trimestre cala del 22%

U.S. Bancorp USB ha tagliato le sue previsioni sul ricavi da interessi per l'intero anno e ha riportato un calo del 22% nell'utile del primo trimestre , dato che l'aumento dei costi dei depositi e l'incremento dei fondi di emergenza per coprire potenziali insolvenze continuano a pesare sul settore.

Le azioni di U.S. Bancorp sono scese del 4% nelle contrattazioni mattutine. Sono state tra le prime a perdere nel più ampio indice bancario regionale (.KRX).

Negli ultimi mesi gli istituti di credito statunitensi hanno offerto tassi di interesse più elevati per mantenere i depositi, dato che i clienticercano sempre più di ottenere rendimenti migliori investendo i loro soldi in alternative a più alto rendimento.

U.S. Bancorp prevede ora che il ricavi netto da interessi (NII), la differenza tra quanto le banche pagano ai clienti sui depositi e quanto guadagnano come interessi sui prestiti, sia compreso tra 16,1 e 16,4 miliardi di dollari per l'intero anno , rispetto agli oltre 16,6 miliardi di dollari previsti in precedenza.

"Lariduzione della guidance è deludente", hanno commentato gli analisti di HSBC in una nota, aggiungendo che la banca aveva recentemente ribadito le previsioni in occasione delle conferenze con gli investitori.

Nel primo trimestre gli NII sono scesi del 14% a 3,99 miliardi di dollari, mentre il margine di interesse netto si è ridotto al 2,70%, rispetto al 3,10% di un anno fa.

Le prospettive di potenziali tagli dei tassi nel 2024 sono cambiate in modo significativo nelle ultime settimane, hanno detto i dirigenti in una telefonata con gli analisti.

"Non abbiamo intenzione di fornire una guida per il 2025 in questo momento, perché la volatilità dei tassi potrebbe essere elevata", ha detto il CEO Andy Cecere.Ma ha aggiunto che la banca si aspetta un miglioramento nella seconda metà del 2024 e sta lavorando per ridurre le spese per contrastare i venti contrari all'NII.

Nel frattempo, la banca con sede a Minneapolis, Minnesota, ha anche aumentato gli accantonamenti per perdite su crediti - il capitale che le banche utilizzano per coprire i prestiti che i mutuatari non sono in grado di rimborsare - a 553 milioni di dollari in un contesto economico incerto, rispetto ai 427 milioni di dollari dell'anno precedente.

L'utile netto di pertinenza a U.S. Bancorp è sceso a 1,32 miliardi di dollari o 78 centesimi per azione nel primo trimestre rispetto a 1,7 miliardi di dollari o 1,04 dollari per azione registrati un anno prima.