Obbligazioni societarie

Le obbligazioni societarie sono strumenti di debito emessi dalle società per raccogliere capitali da destinare alle attività aziendali. A differenza delle azioni, rappresentano un prestito: gli investitori prestano denaro e, in cambio, la società si impegna a pagare interessi periodici e a rimborsare l'intero capitale alla scadenza.

Sebbene comportino un rischio maggiore rispetto alle obbligazioni governative, a causa della potenziale instabilità o della durata più breve delle società, le obbligazioni societarie sono generalmente più sicure delle azioni. I detentori di obbligazioni hanno la priorità sugli azionisti se la società si trova in difficoltà finanziarie.

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Uno dei fattori che molti investitori prendono in considerazione è il rating creditizio dell'emittente, una valutazione della probabilità che una società emittente adempia puntualmente ai propri obblighi di debito. Le agenzie di rating del credito più rispettate sono Moody's, Fitch Ratings e S&P Ratings.

Molti investitori preferiscono anche gli ETF a reddito fisso, che rendono le obbligazioni societarie più accessibili se non si è pronti a investire direttamente.

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I rendimenti delle obbligazioni societarie sono i rendimenti degli investimenti effettuati. Esistono quattro diversi tipi di rendimenti delle obbligazioni societarie.

- Il rendimento corrente misura il reddito che si ottiene dall'obbligazione rispetto al suo prezzo di mercato corrente. Viene calcolato dividendo il tasso di interesse per il prezzo dell'obbligazione

- Il rendimento a scadenza (YTM) è il tasso di rendimento interno annualizzato che un investitore otterrebbe acquistando un'obbligazione al suo prezzo corrente, detenendola fino alla data di scadenza e ricevesse tutti i pagamenti delle cedole e il valore nominale alla scadenza di un'obbligazione

- Il rendimento equivalente dell'obbligazione (BEY) è calcolato raddoppiando il rendimento semestrale. Serve a fini comparativi e non implica un'analisi dettagliata del rendimento totale di un'obbligazione

- Il rendimento annuo effettivo (EAY) è un modo per rappresentare il rendimento effettivo di un'obbligazione ipotizzando che i pagamenti delle cedole siano reinvestiti allo stesso tasso del rendimento delle cedole dell'obbligazione.

Il tasso delle obbligazioni societarie (tasso cedolare) è l'interesse annuale pagato dall'emittente, basato sul valore nominale dell'obbligazione. I pagamenti vengono solitamente effettuati con cadenza regolare e frequenza variabile fino alla scadenza (ad esempio ogni 3 o 6 mesi), a seconda del tipo di obbligazione.

Alcune obbligazioni governative sono zero-coupon, il che significa che non pagano interessi. Vengono invece venduti con uno sconto rispetto al loro valore nominale, che compensa la mancanza di interessi regolari.

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Talvolta denominate obbligazioni spazzatura, le obbligazioni societarie ad alto rendimento sono solitamente emesse da società che affrontano difficoltà finanziarie. Queste società hanno rating creditizi inferiori e situazioni finanziarie più deboli, il che le rende investimenti più rischiosi. Per compensare questo rischio, offrono tassi di interesse più elevati per attirare gli investitori. I trader possono acquistare queste obbligazioni nella speranza di ottenere plusvalenze se il rating creditizio dell'emittente migliora.

Indipendentemente dalla strategia adottata, evita di agire alla cieca: conduci sempre ricerche approfondite prima di investire.

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Il valore nominale (chiamato anche valore facciale o capitale) è l'importo che la società si impegna a rimborsare alla scadenza del titolo.

Nel mercato secondario, i prezzi delle obbligazioni possono fluttuare con l'emissione di nuove obbligazioni con diversi tassi di interesse. Ad esempio, se si detiene un'obbligazione societaria con un tasso di interesse del 3% e le nuove obbligazioni offrono il 3,5%, la propria obbligazione potrebbe essere negoziata a un prezzo inferiore poiché produce meno interessi.

Tuttavia, alla scadenza, entrambe le obbligazioni saranno comunque rimborsate allo stesso valore nominale, indipendentemente dall'andamento dei loro prezzi di mercato.

Tieni traccia dei tassi delle obbligazioni societarie per rimanere aggiornato sui movimenti del mercato.

Le obbligazioni societarie investment grade sono considerate l'opzione più sicura tra le obbligazioni. Questo perché le società emittenti seguono pratiche finanziarie solide e sono riconosciute per la loro stabilità. Tale riconoscimento proviene da una delle tre principali agenzie di rating: Moody's, Fitch Ratings e S&P Ratings. Queste agenzie utilizzano sistemi di rating simili sia per i governi che per le società.

Le obbligazioni investment grade offrono in genere cedole più basse, ma il loro fascino risiede nell'affidabilità. Gli investitori spesso le preferiscono per il rischio ridotto e la maggiore probabilità di rimborso, a differenza delle obbligazioni ad alto rendimento, che possono essere più volatili.

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La data di scadenza è la data in cui l'emittente deve rimborsare il valore nominale di un'obbligazione. È uno dei fattori chiave che determinano il prezzo di un'obbligazione e, fino al rimborso dell'obbligazione, gli obbligazionisti ricevono i pagamenti degli interessi (tasso cedolare).

Le obbligazioni societarie sono solitamente raggruppate in base alla scadenza:
- A breve termine: 3 anni o meno
- A medio termine: 3-10 anni
- A lungo termine: 10 anni e oltre

Le obbligazioni con una scadenza più lunga tendono ad essere più rischiose, poiché i loro prezzi possono fluttuare nel tempo sul mercato secondario a causa dell'emissione di nuove obbligazioni.

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Il prezzo di mercato è il prezzo al quale un'obbligazione societaria viene venduta sul mercato secondario. A seconda delle condizioni economiche, del rating creditizio dell'emittente e delle altre obbligazioni disponibili, può essere superiore o inferiore al valore nominale dell'obbligazione. . In questi casi, le obbligazioni vengono negoziate con uno sconto o un premio.

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