Asset class: Asset Allocation

Asset Allocation: Categorie, focus e nicchie di mercato

Il fondo è concepito per combinare le attività di almeno due delle seguenti classi di attività: azioni, reddito fisso, materie prime e valute. I fondi con due o più classi di attività possono invece figurare nella classe di attività Alternativi se soddisfano i requisiti indicati di seguito.

Categoria: L'obiettivo o la strategia principale dei fondi di questa categoria è la diversificazione degli investimenti in più classi di attività. Si tratta di allocare le attività di un portafoglio in base agli obiettivi, alla tolleranza al rischio e all'orizzonte d'investimento di un individuo.

Focus fornisce informazioni più specifiche sulla strategia o sulla metodologia principale utilizzata dal fondo di Asset Allocation:

Data obiettivo: questi fondi modificano la loro asset allocation nel tempo, spesso in vista di una specifica data di pensionamento. All'avvicinarsi di questa data, il fondo si orienta generalmente verso investimenti più conservativi.

Target di rischio: Fondi multi-asset progettati per allinearsi a un profilo di rischio specifico, che va da aggressivo a conservativo.

Target di risultato: Fondi che mirano a un particolare risultato d'investimento, come un reddito costante o una rivalutazione del capitale.

La nicchia di mercato approfondisce la strategia del fondo nell'ambito del suo focus:

Per i fondi a target di rischio: Etichette come aggressivo, moderatamente aggressivo, moderato, moderatamente conservativo e conservativo aiutano a identificare l'allineamento al rischio del fondo.

Per i fondi con data obiettivo: La nicchia specifica l'anno o il periodo di tempo indicato nel nome o nei documenti del fondo, indicando il momento in cui è previsto un obiettivo, spesso il pensionamento.

Per i fondi target di risultato: La nicchia chiarisce se l'obiettivo principale è il reddito, la crescita del capitale o una combinazione di entrambi.