Prevedere il 2024: Guida alla Costruzione del PortafoglioDopo un anno record nei mercati finanziari, dove il mercato obbligazionario ha sorpreso con un rally senza precedenti e le azioni hanno raggiunto massimi storici, ci chiediamo: cosa riserva il 2024?
Ipotizziamo un taglio dei tassi in risposta a politiche monetarie più espansive, ma tutto dipenderà dalla conferma di un'inarrestabile inflazione contenuta. Tensioni geopolitiche? Sì, sono presenti, ma i mercati sembrano anticipare una stabilità, escludendo scenari di escalation nel Medio Oriente.
Gli investitori possono contare sull'intervento equilibrato delle banche centrali, gestendo un'inflazione moderata e sostenendo un ciclo economico non recessivo ma modesto.
*All Weather Portfolio di Ray Dalio: La Roccia del 2024*
Per navigare in ogni scenario di mercato, ci affidiamo al "All Weather Portfolio" di Ray Dalio. Ecco come costruirlo:
1. *Società di gestione solide:* BlackRock, Vanguard, State Street.
2. *Dimensioni e liquidità:* AUM elevati per stabilità.
3. *Età consolidata:* Almeno 5 anni di storia per una strategia consolidata.
4. *Costi razionali:* TER basso su piattaforme come Fineco, Scalable, Directa, o DeGiro.
5. *Replica fisica preferita:* Maggiore trasparenza.
6. *Tracking error prossimo allo zero:* Precisione della replica elevata.
7. *ETF ad accumulazione:* Sfrutta il reinvestimento automatico dei dividendi.
*Il Portafoglio: Un Mix Perfetto per il Successo*
1. iShares USD TIPS UCITS ETF USD - 10%
2. iShares Euro Government Bond 3-5yr UCITS - 15%
3. Lyxor US Treasury 10+Y (DR) UCITS - 8%-10%
4. iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS - 10%
5. iShares Euro Government Bond 15-30yr UCITS - 8%-10%
6. Invesco Physical Gold o ISHARES MSCI GLOBAL GOLD MINERS - 7,5%
7. Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB TR UCITS - 0%-7,5%
8. SPDR MSCI World UCITS ETF - 27%-30%
Dai un'occhiata a questo portafoglio ben bilanciato, strutturato con criteri rigorosi. Diversificazione attraverso obbligazioni, oro, commodities e azioni globali - la ricetta per un 2024 di successo. E se il tuo capitale è medio-grande, sappi che questo portafoglio è pronto anche per te.
Il futuro è incerto, ma il tuo portafoglio non deve esserlo. Costruiscilo con saggezza, naviga le onde del mercato e preparati per un 2024 vincente!
